+7 (499) 653-60-72 Доб. 574Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Ответы для банков по запросу

Ответы для банков по запросу

Не заполнено обязательное поле Подтверждение пароля. Необходимо согласие на обработку персональных данных. Д аже опытный документовед, проработавший в различных организациях не один десяток лет, впервые столкнувшийся с документами данного вида, задает себе ряд вопросов:. Конечно, кредитная организация должна гарантировать банковскую тайну. Это зафиксировано в законе о банках и банковской деятельности. Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В последнее время в социальных сетях и на профильных форумах активно обсуждают случаи отказа банками в обслуживании клиентов малого и среднего бизнеса после проведенной проверки документов 1 , 2 , 3 , 4 , 5 , 6 , 7 , 8 , 9 ,

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Не заполнено обязательное поле Подтверждение пароля. Необходимо согласие на обработку персональных данных. Д аже опытный документовед, проработавший в различных организациях не один десяток лет, впервые столкнувшийся с документами данного вида, задает себе ряд вопросов:.

Конечно, кредитная организация должна гарантировать банковскую тайну. Это зафиксировано в законе о банках и банковской деятельности. Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Например, Налоговый кодекс РФ пункт 2 статьи 86 обязал кредитные организации выдавать налоговым органам справки о наличии счетов в банке и или об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах организаций индивидуальных предпринимателей 1.

Далее Федеральная налоговая служба установила определенный порядок 2 направления налоговым органом запросов в банк, а также типовые формы таких запросов. Данным порядком устанавливается, что мотивированный запрос на бумажном носителе , представленный налоговым органом в банк, должен быть напечатан на бланке налогового органа, подписан руководителем или его заместителем и заверен печатью налогового органа.

В соответствии с ним банки обязаны представлять в налоговые органы следующую информацию по установленным типовым формам:. Срок исполнения мотивированных запросов налоговых органов установлен пунктом 2 статьи 86 Налогового кодекса РФ: банки обязаны выдавать налоговым органам справки и выписки по операциям на счетах клиентов в течение пяти дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа.

Но тут возникает следующий вопрос: с какого момента начинается исчисление срока исполнения? Ответ на него дает сама Федеральная налоговая служба далее по тексту — ФНС :. Расчет пятидневного срока, в течение которого банком в налоговый орган должна быть представлена справка выписка по запросу налогового органа, производится:.

Как видите, установлены весьма сжатые сроки исполнения запросов налоговых органов. А чтобы дисциплинировать банки, к этому добавили еще и штраф в размере 10 руб. Во-первых, необходимо разработать Порядок исполнения запросов, в котором подробно описать права и ответственность должностных лиц банка, участвующих в процессе исполнения запроса:. Все этапы исполнения запроса должны быть выстроены в хронологической последовательности, и на исполнение каждого этапа должно быть выделено определенное количество дней, а может быть, и часов!

Важным моментом работы над Порядком является предоставление права подписи документов: выписок и сшивов. Например, в нашем банке в связи с постоянным ростом запросов мы прошли несколько этапов делегирования права подписи таких документов:. В-третьих, маршрут исполнения запроса должен быть максимально коротким. Предлагаем вам алгоритм исполнения мотивированных запросов налоговых органов см. Схему 1 и комментарий относительно его реализации.

Итак, банк получает мотивированные запросы налоговых органов на бумажном носителе следующими способами:. На практике часто с целью получения оперативной информации налоговые органы направляют в банки запросы средствами электронной связи: по факсимильной связи или е-mail. Однако нужно знать, что в таких случаях срок исполнения запроса рассчитывается от момента получения запроса на бумажном носителе с подписью руководителя налогового органа и заверенного печатью налогового органа.

При получении запроса от представителя налогового органа сотрудник банка, на которого возлагается получение запросов, обязан:. В типовой форме запроса, утвержденной Порядком направления налоговым органом запросов в банк о наличии счетов в банке и или об остатках денежных средств на счетах, о предоставлении выписок по операциям на счетах организаций индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты , определено место и перечень реквизитов для оформления отметки о получении документа.

В заполненном виде она будет выглядеть следующим образом:. Для указания подобной информации на поступающих документах можно изготовить соответствующий штамп. Приведем пример оформления отметки о получении запроса с его помощью:. Теперь рассмотрим второй вариант — получение запроса из территориального отделения Почты России. Как правило, запросы налоговых органов о предоставлении информации направляются в банки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

На оборотной стороне уведомления о вручении сотрудник банка обязан проставить отметку о получении почтового отправления с указанием времени и даты получения, как уже говорилось выше, целесообразно использовать набор специальных штампов для указания даты и времени получения, должности :. При приеме запросов необходимо проверить целостность почтового отправления и правильность доставки. Ошибочно доставленные запросы целесообразно возвращать в налоговый орган с сопроводительным письмом, в котором указать причину неисполнения запроса.

Копию возвращенного без исполнения запроса необходимо оставить в банке. Нужно вести журнал регистрации входящих запросов и журнал регистрации исходящих ответов на них. Они могут быть организованы:. В любом случае должен быть организован строгий учет поступающих запросов и сроковый контроль за их исполнением. В связи с тем, что по ходу исполнения запросов часто приходится получать какую-либо справочную информацию о состоянии исполнения, то необходимо, чтобы информация, внесенная в базу данных, была достаточной и доступной в пределах предоставленных прав всем участникам исполнения.

При регистрации входящего запроса необходимо в регистрационных материалах проставлять дату и время поступления документа в банк, а также фиксировать время передачи документа от одного исполнителя другому.

Аналогичные исключения сделаны для Счетной палаты Российской Федерации, таможенных органов Российской Федерации и органов принудительного исполнения судебных актов, органов внутренних дел, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, нотариальных контор, уполномоченного органа, осуществляющего меры по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем. Вернуться назад. Приказ Федеральной налоговой службы от Добрый день. Хочу уточнить информацию предоставленную на данном сайте, так у вас обозначено, что "Срок исполнения мотивированных запросов налоговых органов установлен пунктом 2 статьи 86 Налогового кодекса РФ: банки обязаны выдавать налоговым органам справки и выписки по операциям на счетах клиентов в течение пяти дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа.

Регистрация Напомнить пароль. Все поля обязательны. Новый пользователь сайта Не заполнено обязательное поле ФИО. Не заполнено обязательное поле E-mail. Не заполнено обязательное поле Login. Не заполнено обязательное поле Пароль. Введенные пароли не совпадают. Повторите пароль.

Выберите, что Вам интересно: Делопроизводство и архив Кадровая служба Юридический навигатор. Введите логин или Email. Запрос пароля Не заполнено обязательное поле Логин или E-mail.

Контрольная строка для смены пароля будет высланы вам по E-mail. Делопроизводство и архив Кадровая служба Юридический навигатор Бухгалтерия и налоги Арсенал индивидуального предпринимателя. Исполнение банком запросов налоговых органов Рейтинг 3. Носарева Наталия эксперт в сфере ДОУ и архивного дела.

Исполнение запросов налоговых органов в отношении движения денежных средств на счетах налогоплательщиков — клиентов банка — одно из основных направлений деятельности делопроизводственных служб кредитных организаций. Д аже опытный документовед, проработавший в различных организациях не один десяток лет, впервые столкнувшийся с документами данного вида, задает себе ряд вопросов: Имеет ли банк право предоставлять информацию? Если информация предоставляется, то в каком объеме?

Имеем ли право? Фрагмент документа. Свернуть Показать. Расчет пятидневного срока, в течение которого банком в налоговый орган должна быть представлена справка выписка по запросу налогового органа, производится: для запроса, врученного под расписку представителю банка, — со дня, следующего за днем, указанным в расписке отметке представителя банка о принятии запроса; для запроса, направленного в банк заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, — со дня, следующего за днем вручения почтового отправления, указанного в уведомлении о вручении.

Схема 1 Основные этапы исполнения мотивированных запросов налоговых органов. Пример 1. Пример 2. Пример 3. Сноски Свернуть Показать. Вернуться назад См.

Вернуться назад Приказ Федеральной налоговой службы от Версия для печати Отправить коллеге. Свернуть форму комментария Комментировать. Подписаться на ответы. Елена , 24 июня Юридический справочник руководителя Делопроизводство и документооборот на предприятии Кадровая служба и управление персоналом предприятия Налоговый учёт для бухгалтера Арсенал предпринимателя Перейти к оформлению подписки. Каков срок хранения акта госприемки здания года?

Как писать наименование организации в бланках документов? Если у члена комиссии меняется должность или переименовывается отдел? Задать вопрос для интервью. Делопроизводство и архив. Кадры и HR. Юридический навигатор. Руководителю в помощь. Правила подписки на сайте delo-press. Политика конфиденциальности. Порядок ответов на вопросы. Данные сетевого издания. Арсенал индивидуального предпринимателя.

Почему банки блокируют клиентов и как этого избежать

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

Запрос в банк

Ответы по запросам в банк стали еще быстрее! Вам больше не придется тратить время на подтверждение личности и называть оператору номер карты, паспорта или кодовое слово при каждом звонке в банк. Система распознает вас по голосу! Во время первого разговора с оператором будет создан цифровой файл, учитывающий сразу 74 характеристики голоса — так называемый голосовой эталон клиента. При каждом новом звонке система будет сверять его с вашей речью.

Банки Вклады. Специальные предложения.

Гражданским кодексом РФ ст.

Банки Вклады. Специальные предложения.

Исполнение банком запросов налоговых органов

.

.

.

.

Ответ на запрос подписывается руководителем банка с проставлением печати и направляется нотариусу в течение месяца. Если к.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Заработай на банкире. Банк проигнорировал запрос от клиента и заплатил за это
Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Януарий

    Насколько правомерны действия судьи, если подсудимый отказывается от адвоката по соглашению в зале суда, судья принимает отказ, и назначает ТОГО ЖЕ САМОГО адвоката (который все ещё находился в зале), но уже по назначению?

  2. Радим

    Распространяется ли этот закон на машину с Российскими номерами (машина не для продажи)?